Cách tính lãi lỗ trong forex

Mỗi lệnh forex đều kết thúc bằng một con số: lời hay lỗ bao nhiêu tiền. Con số đó không có gì bí ẩn — nó là mức thay đổi giá nhân với khối lượng vị thế, rồi quy đổi sang đồng tiền của tài khoản bạn. Bài viết này trình bày công thức theo hai cách, áp dụng cho một cặp tiền chính, một cặp tiền yên và vàng, sau đó trừ đi các chi phí tách lãi gộp khỏi số tiền thực sự vào số dư của bạn.

Công thức cơ bản

Một cặp tiền được niêm yết dưới dạng tiền cơ sở/tiền định giá (base/quote). Khi giao dịch, lãi hoặc lỗ được tạo ra trước tiên bằng đồng tiền định giá:

Lãi lỗ (tiền định giá) = (giá đóng − giá mở) × số đơn vị với lệnh mua Lãi lỗ (tiền định giá) = (giá mở − giá đóng) × số đơn vị với lệnh bán

Số đơn vị = lot × kích thước hợp đồng: một lot tiêu chuẩn là 100,000 đơn vị, mini lot là 10,000 và micro lot là 1,000.

Nếu đồng tiền định giá không phải đồng tiền tài khoản, cần thêm một bước quy đổi kết quả theo tỷ giá hiện tại.

Cùng công thức tính bằng pip

Hầu hết trader nghĩ theo pip thay vì giá thô, và công thức có dạng tương đương:

Lãi lỗ = số pip được hoặc mất × giá trị pip mỗi lot × số lot

Với mọi cặp tiền định giá bằng USD (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD) và tài khoản USD, một pip trên một lot tiêu chuẩn có giá trị $10. Phép tính trở nên nhanh: pip × $10 × lot.

Ví dụ 1: mua EUR/USD

Bạn mua 1 lot tiêu chuẩn EUR/USD tại 1.0850 và đóng tại 1.0900.

• Thay đổi giá = 1.0900 − 1.0850 = 0.0050, tức 50 pip
• Tính theo giá: 0.0050 × 100,000 = $500
• Tính theo pip: 50 × $10 × 1 = $500

Hai cách cho cùng một kết quả — đó là một công thức được viết theo hai cách.

Ví dụ 2: bán GBP/USD

Bạn bán 0.5 lot GBP/USD tại 1.2700 và mua lại tại 1.2650.

• Lệnh bán có lãi khi giá giảm: 1.2700 − 1.2650 = 0.0050 = 50 pip
• Giá trị pip với 0.5 lot = $5
• Lãi lỗ = 50 × $5 = +$250

Nếu giá tăng lên 1.2750, cũng 50 pip đó sẽ là khoản lỗ −$250. Hướng lệnh quyết định dấu; khối lượng quyết định số tiền.

Ví dụ 3: cặp tiền yên (USD/JPY)

Với các cặp JPY, một pip là chữ số thập phân thứ hai (0.01), và lợi nhuận tính bằng yên.

Bạn mua 0.2 lot (20,000 đơn vị) USD/JPY tại 150.00 và đóng tại 149.20.

• Thay đổi giá = 149.20 − 150.00 = −0.80, tức −80 pip
• Lãi lỗ bằng yên = −0.80 × 20,000 = −¥16,000
• Quy đổi sang tài khoản USD theo giá đóng: −16,000 ÷ 149.20 = −$107.24

Bước quy đổi này chính là chỗ tính tay hay sai nhất. Giá trị pip của USD/JPY không phải $10 mỗi lot — nó thay đổi theo tỷ giá.

Ví dụ 4: vàng (XAU/USD)

Một lot vàng thường là 100 ounce, nên mỗi $1 biến động giá bằng $100 mỗi lot.

Bạn mua 0.1 lot (10 ounce) tại $2,400 và đóng tại $2,415.

• Thay đổi giá = +$15
• Lãi lỗ = 15 × 10 = +$150

Kích thước hợp đồng của kim loại và CFD khác nhau giữa các sàn, hãy kiểm tra thông số trên nền tảng của bạn trước khi mặc định là 100 ounce.

Khi tài khoản không phải USD

Lợi nhuận được tạo ra bằng tiền định giá rồi mới quy đổi. Với tài khoản EUR, $500 trong ví dụ 1 trở thành:

• $500 ÷ 1.0900 (EUR/USD lúc đóng) = €458.72

Lệnh giao dịch hoàn toàn giống nhau; chỉ có đồng tiền dùng để đo là khác.

Lãi gộp và lãi ròng

Các công thức trên cho lãi lỗ gộp. Có ba chi phí bị trừ khỏi nó:

Chi phí	Khi nào áp dụng	Thể hiện thế nào
Spread	Mọi lệnh	Nằm sẵn trong giá vào — lệnh mở ra đã hơi âm
Phí hoa hồng	Tài khoản raw/ECN	Số tiền cố định mỗi lot, thường thu khi mở và khi đóng
Swap	Vị thế giữ qua rollover	Cộng hoặc trừ mỗi đêm

Lấy ví dụ 1 trên tài khoản raw spread thu phí hoa hồng $7 mỗi lot khứ hồi, giữ hai đêm với swap −$6 mỗi đêm:

• Gộp = $500
• Phí hoa hồng = −$7
• Swap = −$12
• Ròng = $481

Với lệnh scalp ngắn, chi phí nhỏ so với kết quả gộp; với mục tiêu nhỏ hoặc giữ lệnh lâu, chi phí có thể chiếm phần lớn. Bài viết về chi phí giao dịch phân tích từng loại.

Lãi lỗ thả nổi và đã thực hiện

Khi vị thế còn mở, lãi lỗ của nó là thả nổi (floating): thay đổi theo từng tick và đã được tính vào equity. Nó chỉ trở thành đã thực hiện (realized) — cộng vào hoặc trừ khỏi số dư — khi vị thế được đóng. Lãi thả nổi chưa phải là tiền của bạn; lỗ thả nổi vẫn kéo mức ký quỹ của bạn xuống.

Tính trước khi vào lệnh, không phải sau

Phép tính lãi lỗ hữu ích nhất là phép tính bạn làm trước khi bấm mua: lệnh mất bao nhiêu nếu chạm stop loss, và được bao nhiêu nếu đạt mục tiêu. Công cụ tính lãi lỗ nhận cặp tiền, hướng lệnh, khối lượng lot, giá vào và giá ra, rồi trả kết quả bằng đồng tiền tài khoản của bạn, đã bao gồm quy đổi. Công cụ tính pip cho giá trị pip của mọi cặp tiền và khối lượng, còn công cụ tính risk/reward so sánh hai kết quả cạnh nhau.

Điểm chính

• Lãi lỗ = thay đổi giá × số đơn vị, tạo ra bằng tiền định giá rồi quy đổi sang tiền tài khoản.
• Dạng pip tương đương: pip × giá trị pip mỗi lot × lot. Với cặp định giá USD và tài khoản USD, một pip trên một lot là $10.
• Lệnh mua có lãi khi giá tăng; lệnh bán có lãi khi giá giảm.
• Cặp JPY và tài khoản không phải USD cần bước quy đổi — nguồn sai sót phổ biến nhất.
• Spread, phí hoa hồng và swap biến lãi gộp thành lãi ròng.
• Lãi lỗ thả nổi được tính vào equity, nhưng chỉ được thực hiện khi đóng vị thế.

Các công cụ tính của YenPip là công cụ ước tính, không phải lời khuyên tài chính. Kết quả thực tế phụ thuộc vào giá, kích thước hợp đồng, phí hoa hồng và mức swap của sàn bạn dùng.