প্রতি ট্রেডে কতটা রিস্ক নেবেন?

কোন পেয়ারে ট্রেড করবেন তা বাছার আগে একটা সংখ্যা আগেই ঠিক করে রাখা ভালো: ট্রেড ভুল হলে অ্যাকাউন্টের কতটা হারাতে রাজি। অভিজ্ঞ ট্রেডারদের বেশিরভাগ এটাকে শতাংশ হিসেবে ঠিক করেন — সাধারণত 1% বা 2% — আর প্রতিটি ট্রেডে একইটা খাটান।

শতাংশ-রিস্কের নিয়ম

প্রতিটি ট্রেডে অ্যাকাউন্টের একটি নির্দিষ্ট শতাংশ রিস্ক করাকে বলে ফিক্সড-ফ্র্যাকশনাল রিস্ক। আপনি ভগ্নাংশটা একবার বেছে নেন — ধরা যাক 1% — আর প্রতিটি পজিশন এমনভাবে সাজানো হয় যে স্টপ লসে ধাক্কা খেলে অ্যাকাউন্টের ক্ষতি মোটামুটি ওই অংশটুকুই হয়, তার বেশি নয়।

শতাংশটা ট্রেডের সময়ের ব্যালেন্সের উপর হিসাব হয় বলে নিয়মটা নিজেই নিজেকে সমন্বয় করে: $10,000 অ্যাকাউন্টে 1% মানে $100, আর লসে ব্যালেন্স $8,000-এ নামলে সেই 1% মানে $80 — অর্থাৎ কোনো শৃঙ্খলা ছাড়াই পজিশন ছোট হয়ে যায়।

বিকল্পগুলো দুর্বল। নির্দিষ্ট লট সাইজে প্রতি স্টপের সঙ্গে রিস্কের টাকাও বদলে যায়; নির্দিষ্ট নগদ অঙ্ক অ্যাকাউন্টের আকার উপেক্ষা করে, তাই $2,000 অ্যাকাউন্টে $100 মানে 5%।

কেন 1–2 শতাংশ

1–2% পরিসরটা একটা প্রচলিত রীতি, কোনো আইন নয়, তবে এটা খেয়ালখুশিও নয় — এটা ঠিক সেখানে বসে যেখানে ড্রডাউনের গণিতটা আপনার পক্ষে কাজ করে: এতটাই ছোট যে একটা সাধারণ লসের ধারা শুধু অসুবিধা, আর এতটাই বড় যে জেতা ট্রেড খুঁজে বের করা লাভজনক। পরিসরের উপরে গেলে পুনরুদ্ধারের হিসাব দ্রুত আপনার বিরুদ্ধে চলে যায়, নিচের টেবিলে তা দেখা যাচ্ছে।

পরিসরের ভিতরে কোথায় থাকবেন তা নির্ভর করে আপনি কত ঘন ঘন ট্রেড করেন আর আপনার পজিশনগুলো কতটা সম্পর্কিত তার উপর — সম্পর্কযুক্ত দুই পেয়ারে দুটো বাই আসলে একটা বড় রিস্কের মতোই আচরণ করে।

স্টপ লসই শতাংশকে টাকায় বদলায়

স্টপ লস বসানোর আগে রিস্কের শতাংশ শুধুই একটা সংখ্যা, কারণ স্টপই ঠিক করে "ভুল" কত দূরে। যে স্তরে ধারণাটা বাতিল হয়ে যায় সেটা খুঁজে বের করুন, সেখানে স্টপ বসান, তারপর পজিশন এমনভাবে সাইজ করুন যাতে ওই দূরত্বের খরচ আপনার বেছে নেওয়া শতাংশের সমান হয়। খুব টাইট স্টপই সাধারণ ভুল: EUR/USD-এ 5 পিপের স্টপে একই $100 রিস্ক করতে খুব বড় পজিশন লাগে, আর ধারণাটা কাজ করার সুযোগ পাওয়ার আগেই সাধারণ নড়াচড়ায় ট্রেড বন্ধ হয়ে যায়।

টানা দশটা লস অ্যাকাউন্টে কী করে

টেবিলটা $10,000 অ্যাকাউন্ট ধরে নিয়ে টানা দশটি লস ট্রেড দেখায়, যেখানে প্রতিটি লসের পর বাকি ব্যালেন্সের উপর রিস্কের শতাংশ আবার হিসাব করা হয়।

প্রতি ট্রেডে রিস্ক	10 লসের পর ব্যালেন্স	ড্রডাউন	$10,000-এ ফিরতে দরকারি লাভ
1%	$9,043.82	−9.6%	+10.6%
2%	$8,170.73	−18.3%	+22.4%
5%	$5,987.37	−40.1%	+67.0%
10%	$3,486.78	−65.1%	+186.8%

সহজ উত্তরটা — "1%-এ দশটা লস মানে 10% নিচে" — ঠিক ঠিক নয়, আর কারণটা হলো নিয়মটাই তার কাজ করছে: প্রতিটি লস আগেরটার চেয়ে ছোট ব্যালেন্সের 1%, তাই লসগুলো জমতে জমতে ছোট হয়ে আসে। দশটা মিলে খরচ 10% নয়, 9.6%; 2%-এ রৈখিক 20% ক্ষতি হয়ে দাঁড়ায় 18.3%। পুনরুদ্ধার আরও ধীর — 5%-এ দশটা লস মুছতে সমান আকারের এগারোটা জয় লাগে।

5%-এ কুশন শেষ: 40% ড্রডাউন থেকে ফিরতে 67% লাভ দরকার। 10%-এ অ্যাকাউন্টটা কাজের হাতিয়ার হিসেবে শেষ — 65% নিচে, ফিরতে লাগে প্রায় 187%, আর যে ট্রেডার টানা দশবার ভুল ছিলেন তিনি এখন ঠিক সেই অবস্থাতেই পজিশন সাইজ করছেন যা খারাপ সিদ্ধান্ত তৈরি করে।

টানা দশটা আসার সম্ভাবনা কত?

যে স্ট্র্যাটেজি অর্ধেক ট্রেড জেতে, তার নির্দিষ্ট দশ ট্রেডের যেকোনো একটা ধারা হারের সম্ভাবনা 0.5¹⁰ — প্রায় 1,024-এ 1। শুনতে অনেক দূরের মনে হয়, যতক্ষণ না খেয়াল করেন সুযোগটা একবারই পাওয়া যায় না: 1,000 ট্রেডে 991টি ওভারল্যাপ করা দশ-ট্রেডের জানালা থাকে, তাই কয়েন-টসের মতো স্ট্র্যাটেজির অন্তত একবার এমন ধারা পড়ার সম্ভাবনা মোটামুটি 10-এ 4।

এর কোনোটাই আপনার পরের দশটা ট্রেডের ভবিষ্যদ্বাণী নয় — এজন্যই নিয়মটা আছে।

রিস্কের শতাংশকে লট সাইজে বদলানো

লট = (ব্যালেন্স × রিস্ক%) ÷ (পিপে স্টপের দূরত্ব × প্রতি স্ট্যান্ডার্ড লটে পিপ ভ্যালু)

1. রিস্কের টাকা — ব্যালেন্স × রিস্কের শতাংশ।
2. পিপে স্টপের দূরত্ব — এন্ট্রি থেকে যে স্তর ধারণাটা বাতিল করে সেখানে।
3. প্রতি স্ট্যান্ডার্ড লটে পিপ ভ্যালু — আপনার অ্যাকাউন্ট কারেন্সিতে।
4. ভাগ করুন, তারপর নিচের দিকে রাউন্ড করুন।

উদাহরণ 1: EUR/USD, $10,000 অ্যাকাউন্ট, 1% রিস্ক

• ব্যালেন্স $10,000 × 1% = $100 রিস্কে
• স্টপের দূরত্ব: এন্ট্রির নিচে 25 পিপ
• পিপ ভ্যালু: এক স্ট্যান্ডার্ড লট 100,000 ইউনিট আর এক পিপ 0.0001, তাই 100,000 × 0.0001 = প্রতি লটে প্রতি পিপে $10
• লট = 100 ÷ (25 × 10) = 100 ÷ 250 = 0.40 লট

0.40 লট মানে EUR-এর 40,000 ইউনিট। স্টপে ধাক্কা খেলে: 25 পিপ × $10 × 0.40 = $100। শুধু স্টপ বদলালে শুধু সাইজই বদলায়:

• 50 পিপের স্টপ → 100 ÷ 500 = 0.20 লট
• 100 পিপের স্টপ → 100 ÷ 1,000 = 0.10 লট

রিস্কের টাকা কখনও নড়েনি: স্টপ চার্টেই বসে আর সাইজ তার পিছু চলে। লট সাইজ ক্যালকুলেটর ব্যালেন্স, রিস্কের শতাংশ, স্টপের দূরত্ব আর অ্যাকাউন্ট কারেন্সি দিয়ে এটাই চালায়।

উদাহরণ 2: USD/JPY, $1,000 অ্যাকাউন্ট, 2% রিস্ক

ইয়েন পেয়ারে একটা বাড়তি ধাপ লাগে।

• ব্যালেন্স $1,000 × 2% = $20 রিস্কে
• USD/JPY 147.50-এ, স্টপ 40 পিপ দূরে
• এক স্ট্যান্ডার্ড লট 100,000 ইউনিট আর এক পিপ 0.01, তাই 100,000 × 0.01 = প্রতি পিপে 1,000 ইয়েন — 147.50-এ রূপান্তর করলে প্রতি লটে প্রতি পিপে $6.78
• লট = 20 ÷ (40 × 6.78) = 20 ÷ 271.20 = 0.0737 → 0.07 লট

মিলিয়ে দেখুন: 0.07 × 40 × $6.78 = $19.00, ঠিক $20 সীমার ভিতরে।

পিপ ভ্যালু এখানে গুরুত্বপূর্ণ: একই $20 আর একই 40 পিপ ধরে, $6.78-এর বদলে EUR/USD-এর $10 ব্যবহার করলে সাইজ দাঁড়ায় 0.05 লট। ইয়েনের মূল্য বিনিময় হারের সঙ্গে ভাসে, তাই প্রতি ট্রেডে আলাদা করে হিসাব করুন — পিপ ভ্যালু ক্যালকুলেটর যেকোনো পেয়ার আর অ্যাকাউন্ট কারেন্সি রূপান্তর করে।

সব সময় নিচের দিকে রাউন্ড করুন

0.0737 লট এমন সাইজ নয় যা ট্রেড করা যায়: পজিশন চলে 0.01 ধাপে। উপরের দিকে রাউন্ড করলে নিয়মটা চুপচাপ ভেঙে যায় — ওই USD/JPY ট্রেডে 0.08 লট মানে $21.70 রিস্ক, সীমার প্রায় 8% বেশি। একটা ট্রেডে কেউ টের পাবে না, কিন্তু এটা বারবার করলে 2% নিয়মটা 2.2% নিয়ম হয়ে যায়, আর উপরের ড্রডাউন টেবিলটা তৈরি হয়েছে আপনি যে সংখ্যাটা ব্যবহার করছেন বলে ভাবেন তার উপর। সব সময় নিচের দিকে রাউন্ড করুন।

নিয়মটা অটুট রাখার অভ্যাস

• শতাংশটা একবার ঠিক করুন আর লিখে রাখুন। ট্রেডে ট্রেডে বদলানো মানে আসলে একটা না থাকারই সমান।
• লসের পর কখনও বাড়াবেন না। টাকা ফেরাতে রিস্ক বাড়ানোই অ্যাকাউন্ট হারানোর সবচেয়ে নিশ্চিত পথ।
• সম্পর্কিত পজিশনকে একটা ধরুন। ঘনিষ্ঠভাবে সম্পর্কিত পেয়ারে দুটো 1% রিস্ক আসলে একটা বড় পজিশনের মতো আচরণ করতে পারে।
• শতাংশটাকে সীমা ভাবুন, লক্ষ্য নয়। কোনো সেটআপ যদি আপনার সামর্থ্যের মধ্যে স্টপের যৌক্তিকতা না দেয়, রিস্ক বাড়ানোর বদলে ট্রেডটা বাদ দিন — পজিশন সাইজ ক্যালকুলেটর রিওয়ার্ডের পাশে রিস্ক টাকার অঙ্কে দেখায়।

মূল কথা সংক্ষেপে

• শতাংশ-রিস্কের নিয়ম মানে প্রতিটি ট্রেডে অ্যাকাউন্টের নির্দিষ্ট 1–2% রিস্ক করা, যার সাইজ ট্রেডের সময়ের ব্যালেন্স থেকে ঠিক হয়।
• লসের ধারা দীর্ঘ হলে লস ছোট হতে থাকে: 1%-এ দশটা লসে খরচ 9.6%, 2%-এ 18.3%।
• 5%-এ দশটা লসে খরচ 40.1%, 10%-এ 65.1%; ফিরতে দরকার যথাক্রমে 67% বা 187% লাভ।
• কয়েন-টসের মতো স্ট্র্যাটেজিতে টানা দশটা লস পড়ার সম্ভাবনা 1,024-এ 1 — 1,000 ট্রেডে অন্তত একবার ঘটার সম্ভাবনা মোটামুটি 10-এ 4।
• লট = (ব্যালেন্স × রিস্ক%) ÷ (পিপে স্টপের দূরত্ব × প্রতি স্ট্যান্ডার্ড লটে পিপ ভ্যালু), সব সময় নিচের দিকে রাউন্ড করা।
• $10,000-এ 1% রিস্কে EUR/USD-এ 25 পিপের স্টপে সাইজ 0.40 লট; $1,000-এ 2% রিস্কে USD/JPY-তে 40 পিপের স্টপে সাইজ 0.07 লট।
• স্টপ আসে চার্ট থেকে আর সাইজ তার পিছু চলে — উল্টোটা কখনও নয়।

YenPip-এর ক্যালকুলেটরগুলো আনুমানিক হিসাবের টুল, বিনিয়োগ পরামর্শ নয়। ট্রেডিংয়ে ক্ষতির ঝুঁকি থাকে, আর প্রকৃত ফল স্প্রেড, কমিশন ও সোয়াপের মতো ব্রোকারের শর্ত অনুযায়ী আলাদা হয়।