রিস্ক/রিওয়ার্ড অনুপাত ব্যাখ্যা

প্রতিটি ট্রেডে ঢোকার আগে দুটো সংখ্যা জানা দরকার: কতটা হারাতে তৈরি, আর কতটা পাওয়ার লক্ষ্য। এই দুইয়ের সম্পর্ক — রিস্ক/রিওয়ার্ড অনুপাত — ঠিক করে দেয় শুধু খরচ উঠাতে কতবার আপনাকে ঠিক হতে হবে। নিচে গণিতটা, আর চার্ট থেকে স্টপ ও টার্গেট কীভাবে বসাবেন।

রিস্ক/রিওয়ার্ড অনুপাত কী মাপে

রিস্ক/রিওয়ার্ড অনুপাত (R:R) আপনার এন্ট্রি থেকে স্টপ লসের দূরত্ব আর এন্ট্রি থেকে টার্গেটের দূরত্বের তুলনা করে। বাই পজিশনে রিস্ক হলো এন্ট্রি বিয়োগ স্টপ, আর রিওয়ার্ড হলো টার্গেট বিয়োগ এন্ট্রি।

60 পিপ পেতে 30 পিপ রিস্ক করলে অনুপাত 60:30, লেখা হয় 1:2 — এক একক রিস্কে দুই একক রিওয়ার্ড। আগে রিস্ক, পরে রিওয়ার্ড: 30 পিপ পেতে 60 পিপ রিস্ক করা ট্রেড 1:0.5, যা থেকে লাভ করা অনেক কঠিন।

অনুপাত সম্ভাবনা সম্পর্কে কিছুই বলে না। এটি একটা ট্রেডের আকার বোঝায়, সেটা কাজ করবে কি না তা নয়।

অনুপাত পিপে লেখা হয়, কিন্তু আপনি যা পান বা হারান তা টাকা, আর তা নির্ভর করে পজিশন সাইজের উপর। রিস্ক/রিওয়ার্ড ক্যালকুলেটর আপনার এন্ট্রি, স্টপ আর টার্গেট থেকে দুই দিককেই আপনার অ্যাকাউন্ট কারেন্সিতে বদলে দেয়।

ব্রেক-ইভেন উইন রেট

অনুপাত ছবিটার অর্ধেক মাত্র; বাকি অর্ধেক হলো ট্রেড কতবার জেতে। খরচ উঠাতে গড় জয়কে গড় লসের খরচ মেটাতে হবে:

উইন রেট × রিওয়ার্ড = (1 − উইন রেট) × রিস্ক

উইন রেটের জন্য সমাধান করলেই সবচেয়ে জরুরি সংখ্যাটা পাওয়া যায়:

ব্রেক-ইভেন উইন রেট = 1 / (1 + R), যেখানে R হলো রিওয়ার্ড ÷ রিস্ক।

রিস্ক : রিওয়ার্ড	R	ব্রেক-ইভেন উইন রেট
1:1	1.0	50.0%
1:1.5	1.5	40.0%
1:2	2.0	33.3%
1:3	3.0	25.0%

টেবিলটা লক্ষ্য নয়, মেঝে হিসেবে পড়ুন। 1:2-এ 33.3%-এর উপরে যেকোনো উইন রেট অনেক ট্রেডে আপনাকে এগিয়ে রাখে; তার নিচে হলে লস, সেটআপগুলো আলাদাভাবে যত ভালোই দেখাক।

খরচ মেঝেটা আরও উপরে তোলে

সূত্রটা ধরে নেয় আপনি ঠিক স্টপের দূরত্বটুকু হারান আর ঠিক টার্গেটটুকু পান। বাস্তবে স্প্রেড আর কমিশনও দিতে হয়, আর ফিল স্টপের একটু পরেও পড়তে পারে — তাই প্রকৃত ব্রেক-ইভেন উইন রেট টেবিলের কিছুটা উপরে থাকে, 1:1-এ সবচেয়ে বেশি চোখে পড়ে।

কেন বেশি R:R মানেই স্বয়ংক্রিয়ভাবে ভালো নয়

অনেক ট্রেডার "অন্তত 1:3 লক্ষ্য রাখুন" শুনে তাঁদের টার্গেট আরও দূরে সরিয়ে নেন। R-এ প্রতি ধাপ উপরে উঠলে দরকারি উইন রেট কমে বটে — কিন্তু সঙ্গে সঙ্গে বাস্তবে অর্জনযোগ্য উইন রেটও কমে। দুই গুণ দূরে থাকা টার্গেট দুই গুণ বেশি বার ছোঁয়া যায় না; বরং কম বার ছোঁয়া যায়।

দুটো ফাঁদ প্রায়ই দেখা যায়। অনুপাতটা সুন্দর দেখাতে স্টপ ছোট করলে তা বাজারের স্বাভাবিক নড়াচড়ার ভিতরে চলে যায়, যেখানে সাধারণ ওঠানামাতেই ট্রেড বন্ধ হয়ে যায়। আর অনুপাত কোনো প্রতিশ্রুতি নয়: টার্গেট ছোঁবেই এমন নিশ্চয়তা নেই, আর বেরোনোর সময়ে স্লিপেজ 1:3-কে ছোট কিছুতে বদলে দিতে পারে।

তাই কাজের প্রশ্নটা "আমি কত অনুপাত দাবি করতে পারি?" নয়, বরং "এই সেটআপ কত উইন রেট দেয়, আর তা ব্রেক-ইভেন রেখার উপরে কি?"। রিস্কের এককে:

এক্সপেক্টেন্সি = (উইন রেট × R) − (1 − উইন রেট)

60% জেতা একটা 1:1 সিস্টেম প্রতি ট্রেডে দেয় +0.20; মাত্র 20% জেতা একটা 1:3 সিস্টেম দেয় −0.20। উঁচু অনুপাতটাই হেরে গেল।

সমাধান করা উদাহরণ: $10,000 অ্যাকাউন্টে EUR/USD

ধরুন আপনি $10,000 ট্রেড করেন আর প্রতি ট্রেডে 1% রিস্ক করেন — $100।

EUR/USD কিছুদিন ধরে রেঞ্জে চলছিল আর সর্বশেষ সুইং লো-টা 1.0820-এ। আপনার এন্ট্রি 1.0850, তাই স্টপটা সেই সুইং-এর ঠিক নিচে যায়: 30 পিপ রিস্ক। পরের রেজিস্ট্যান্স 1.0910, তাই টার্গেট সেখানে — 60 পিপ রিওয়ার্ড। অনুপাত 1:2।

রিস্ক থেকে সাইজ ঠিক করুন, আপনার মনমতো কোনো লট সাইজ থেকে নয়:

• টাকায় রিস্ক: $100
• স্টপের দূরত্ব: 30 পিপ
• প্রতি পিপে রিস্ক: $100 ÷ 30 = $3.33
• EUR/USD-এর এক স্ট্যান্ডার্ড লটে প্রতি পিপে $10, তাই পজিশন = $3.33 ÷ $10 = 0.33 লট (প্রায় 33,000 ইউনিট)

টার্গেটে রিওয়ার্ড: 60 পিপ × $3.33 = $200, রিস্কের দ্বিগুণ।

1:2-এ ব্রেক-ইভেন উইন রেট 33.3%। 40% বার জিতলে এক্সপেক্টেন্সি (0.40 × $200) − (0.60 × $100) = প্রতি ট্রেডে +$20। 30% বার জিতলে −$10 — অনুপাত সেটা বাঁচাতে পারল না।

পজিশন সাইজ ক্যালকুলেটর আপনার ব্যালেন্সের জন্য যেকোনো স্টপের দূরত্বকে লট সাইজে বদলে দেয়।

সমাধান করা উদাহরণ: $1,000 অ্যাকাউন্টে গোল্ড

এবার ছোট অ্যাকাউন্ট: $1,000, 2% রিস্ক — প্রতি ট্রেডে $20।

গোল্ড (XAU/USD) প্রতি আউন্সে ডলারে কোট করা হয় আর এক স্ট্যান্ডার্ড লট মানে 100 আউন্স, তাই $1.00 নড়াচড়ার মূল্য প্রতি লটে $100 — প্রতি পিপে 0.01 ধরে, প্রতি লটে প্রতি পিপে $1।

দাম 2,650.00-এ আর সাপোর্ট 2,645.00-এ, তাই স্টপ তার নিচে যায়: $5.00, বা 500 পিপ। 1:3-এর জন্য টার্গেট $15.00 দূরে 2,665.00-এ (1,500 পিপ)।

• টাকায় রিস্ক: $20
• স্টপের দূরত্ব: 500 পিপ
• প্রতি পিপে রিস্ক: $20 ÷ 500 = $0.04
• পিপ ভ্যালু প্রতি লটে প্রতি পিপে $1, তাই পজিশন 0.04 লট (4 আউন্স)

টার্গেটে রিওয়ার্ড: 1,500 পিপ × $0.04 = $60, রিস্কের তিন গুণ।

1:3-এ ব্রেক-ইভেন 25%। 30% উইন রেটে (0.30 × $60) − (0.70 × $20) = প্রতি ট্রেডে +$4। এজটা পাতলা, এই আকারে যা স্বাভাবিক: অনুপাত ট্রেডকে জায়গা দেয়, উপার্জনটা করে উইন রেট।

ইয়েন পেয়ার নিয়ে একটা কথা

USD/JPY-ও একইভাবে কাজ করে, শুধু পিপ ভ্যালু ডলারে স্থির নয়: এক স্ট্যান্ডার্ড লটে প্রতি পিপে 1,000 ইয়েন, 147.50 হারে যা প্রায় $6.78। যেহেতু তা EUR/USD-এর প্রতি পিপে $10-এর চেয়ে কম, $20 রিস্ক আর 30 পিপের স্টপে পজিশন বেড়ে দাঁড়ায় মোটামুটি 0.10 লট — যেখানে EUR/USD-এ প্রায় 0.07 লট। আগে আপনার অ্যাকাউন্ট কারেন্সিতে রূপান্তর করুন — পিপ ভ্যালু ক্যালকুলেটর সেটাই করে।

মার্কেট স্ট্রাকচার থেকে স্টপ ও টার্গেট ঠিক করা

দুই উদাহরণেই স্টপ আর টার্গেট বেছে নেওয়া হয়েছে চার্টের স্তর থেকে, তারপর সেগুলো থেকেই অনুপাত পড়া হয়েছে। এই ক্রমটাই জরুরি: আগে 1:3 ঠিক করে তারপর হিসাব মেলাতে স্টপ খোঁজা — এভাবেই স্টপ ভুল জায়গায় গিয়ে বসে।

1. আগে স্টপ খুঁজুন — যে সুইং লো বা হাই ধারণাটা ভুল প্রমাণ করবে তার ওপারে, স্প্রেড আর নড়াচড়ার জন্য সামান্য বাফার রেখে।
2. এন্ট্রি থেকে সেই স্টপ পর্যন্ত রিস্ক পিপে মাপুন।
3. পরের সত্যিকারের স্তরে টার্গেট খুঁজুন — আগের কোনো হাই বা লো, রেঞ্জের সীমানা, গোল সংখ্যা — আর রিওয়ার্ড মাপুন।
4. অনুপাত দেখে নিন। মোটামুটি 1:1.5-এর নিচে হলে ট্রেডটা নেওয়ার মতো নাও হতে পারে; তার উপরে হলে স্তরটাকেই সিদ্ধান্ত নিতে দিন।
5. পজিশন সাইজ করুন যাতে স্টপে আপনি যে অঙ্ক রিস্ক করার সিদ্ধান্ত নিয়েছেন ঠিক সেটাই খরচ হয়।

এভাবে বেরোনো অনুপাত সৎ, কারণ তা আসে দাম সত্যিই যেখানে ঘুরেছিল সেখান থেকে।

মূল কথা সংক্ষেপে

• রিস্ক/রিওয়ার্ড অনুপাত আপনার স্টপের দূরত্বকে টার্গেটের দূরত্বের সঙ্গে তুলনা করে, লেখা হয় আগে রিস্ক — 1:2 মানে এক রিস্ক করে দুই পাওয়ার লক্ষ্য।
• ব্রেক-ইভেন উইন রেট 1 / (1 + R): 1:1-এ 50%, 1:1.5-এ 40%, 1:2-এ 33.3%, 1:3-এ 25%।
• উঁচু অনুপাত দরকারি উইন রেট কমায় — আর সঙ্গে বাস্তবে পাওয়া সম্ভব উইন রেটও। এক্সপেক্টেন্সি, অর্থাৎ (উইন রেট × R) − (1 − উইন রেট), ঠিক করে একটি সিস্টেম টাকা আনে কি না।
• স্প্রেড আর কমিশন প্রকৃত ব্রেক-ইভেন উইন রেটকে সূত্রের উপরে তুলে দেয়।
• স্টপ বসান যেখানে ধারণাটা বাতিল হয় আর টার্গেট সত্যিকারের কোনো স্তরে, তারপর সেই দূরত্ব থেকেই অনুপাত পড়ুন। পজিশন সাইজ আসে স্টপ আর আপনি যে টাকা রিস্ক করবেন তা থেকে।

YenPip-এর ক্যালকুলেটরগুলো আনুমানিক হিসাবের টুল, বিনিয়োগ পরামর্শ নয়। ট্রেডিংয়ে ক্ষতির ঝুঁকি থাকে, আর প্রকৃত ফল স্প্রেড, কমিশন ও সোয়াপের মতো ব্রোকারের শর্ত অনুযায়ী আলাদা হয়।