كم يجب أن تخاطر في كل صفقة؟

قبل اختيار الزوج الذي ستتداوله، هناك رقم واحد يستحق أن تحدده مسبقًا: مقدار ما تقبل خسارته من الحساب إذا سارت الصفقة في الاتجاه الخاطئ. ومعظم المتداولين ذوي الخبرة يحددونه كنسبة مئوية — عادةً 1% أو 2% — ويطبّقون النسبة نفسها على كل صفقة.

قاعدة نسبة المخاطرة

المخاطرة بنسبة ثابتة من الحساب في كل صفقة تُسمى المخاطرة بالنسبة الثابتة. تختار النسبة مرة واحدة — لنقل 1% — ثم يُضبط حجم كل صفقة بحيث لا يخسر الحساب، إذا تحقق وقف الخسارة، أكثر من تلك النسبة.

ولأن النسبة تُطبَّق على الرصيد في وقت الصفقة، فإن القاعدة تعدّل نفسها بنفسها: في حساب بـ $10,000 يساوي 1% مبلغ $100، وبعد أن تنزل الخسائر بالرصيد إلى $8,000 تصبح النسبة نفسها 1% أي $80، فتتقلص الصفقات دون أي انضباط إضافي.

والبدائل أضعف. فـحجم اللوت الثابت يجعل المال المعرّض للخطر يتغير مع كل وقف خسارة؛ والمبلغ النقدي الثابت يتجاهل حجم الحساب، ففي حساب بـ $2,000 يمثل $100 نسبة 5%.

لماذا 1–2 بالمئة

نطاق 1–2% عُرف متبع وليس قانونًا، لكنه ليس اعتباطيًا — فهو يقع حيث تبقى حسابات التراجع في صالحك: صغير بما يكفي ليكون التراجع العادي مجرد إزعاج، وكبير بما يكفي ليستحق العثور على صفقة رابحة. وفوق هذا النطاق تنقلب حسابات التعافي عليك سريعًا، كما يبيّن الجدول أدناه.

وموضعك داخل النطاق يعتمد على عدد صفقاتك ومدى ارتباطها ببعضها — فصفقتا شراء على زوجين مترابطين تتصرفان كأنهما مخاطرة واحدة أكبر.

وقف الخسارة يحوّل النسبة إلى مال

نسبة المخاطرة تبقى مجرد رقم حتى يوضع وقف الخسارة، لأن الوقف هو ما يحدد كم تبعد نقطة «الخطأ». حدّد المستوى الذي تبطل عنده الفكرة، وضع الوقف هناك، ثم اضبط حجم الصفقة بحيث تكلّفك تلك المسافة النسبة التي اخترتها. والوقف الضيق أكثر من اللازم هو الخطأ المعتاد: فوقف بـ 5 نقاط في EUR/USD يفرض صفقة كبيرة جدًا للمخاطرة بـ $100 نفسها، ويأتي التذبذب العادي ليغلقها قبل أن تسنح للفكرة فرصة العمل.

ماذا تفعل عشر خسائر متتالية بالحساب

يبدأ الجدول من حساب بـ $10,000 ويفترض عشر صفقات خاسرة متتالية، مع إعادة حساب نسبة المخاطرة على الرصيد المتبقي بعد كل خسارة.

المخاطرة لكل صفقة	الرصيد بعد 10 خسائر	التراجع	الربح اللازم للعودة إلى $10,000
1%	$9,043.82	−9.6%	+10.6%
2%	$8,170.73	−18.3%	+22.4%
5%	$5,987.37	−40.1%	+67.0%
10%	$3,486.78	−65.1%	+186.8%

الجواب البديهي — «عشر خسائر بنسبة 1% تعني هبوطًا بنسبة 10%» — ليس دقيقًا تمامًا، والسبب هو القاعدة وهي تؤدي عملها: كل خسارة تساوي 1% من رصيد أصغر من الذي قبله، لذا تتقلص الخسائر وهي تتراكم. وعشر خسائر منها تكلّف 9.6% لا 10%؛ وعند 2% تصبح خسارة خطية بنسبة 20% تساوي 18.3%. والتعافي أبطأ من ذلك — فخسائر عشر بنسبة 5% تحتاج إحدى عشرة صفقة رابحة بالحجم نفسه لمحوها.

وعند 5% تختفي الوسادة: فتراجع بنسبة 40% يحتاج ربحًا بنسبة 67% للعودة. وعند 10% ينتهي الحساب كأداة صالحة للعمل — هبوط بنسبة 65% يستلزم نحو 187% للتعافي، والمتداول الذي أخطأ عشر مرات متتالية يحدد الآن أحجام صفقاته في الظروف نفسها التي تُنتج قرارات سيئة.

ما احتمال عشر خسائر متتالية؟

استراتيجية تربح نصف صفقاتها تخسر أي سلسلة عشرية محددة باحتمال 0.5¹⁰ — أي نحو 1 من كل 1,024. ويبدو ذلك بعيدًا حتى تلاحظ أنك لا تحظى بمحاولة واحدة فقط: فخلال 1,000 صفقة توجد 991 نافذة عشرية متداخلة، لذا فإن استراتيجية كرمي العملة لديها احتمال نحو 4 من كل 10 لمصادفة سلسلة كهذه مرة واحدة على الأقل.

ولا شيء من هذا يتنبأ بصفقاتك العشر القادمة — بل هو سبب وجود القاعدة.

تحويل نسبة المخاطرة إلى حجم لوت

عدد اللوتات = (الرصيد × نسبة المخاطرة) ÷ (مسافة وقف الخسارة بالنقاط × قيمة النقطة لكل لوت قياسي)

1. المال المعرّض للخطر — الرصيد × نسبة المخاطرة.
2. مسافة وقف الخسارة بالنقاط — من سعر الدخول إلى المستوى الذي تبطل عنده الفكرة.
3. قيمة النقطة لكل لوت قياسي — بعملة حسابك.
4. اقسم، ثم قرّب إلى أسفل.

المثال 1: EUR/USD، حساب بـ $10,000، مخاطرة 1%

• الرصيد $10,000 × 1% = $100 معرّضة للخطر
• مسافة وقف الخسارة: 25 نقطة تحت سعر الدخول
• قيمة النقطة: اللوت القياسي 100,000 وحدة والنقطة 0.0001، إذن 100,000 × 0.0001 = $10 لكل نقطة لكل لوت
• عدد اللوتات = 100 ÷ (25 × 10) = 100 ÷ 250 = 0.40 لوت

و0.40 لوت تساوي 40,000 وحدة من اليورو. وإذا تحقق الوقف: 25 نقطة × $10 × 0.40 = $100. غيّر الوقف وحده فيتغيّر الحجم وحده:

• وقف بـ 50 نقطة → 100 ÷ 500 = 0.20 لوت
• وقف بـ 100 نقطة → 100 ÷ 1,000 = 0.10 لوت

والمال المعرّض للخطر لم يتغير: الوقف مكانه الرسم البياني والحجم يتبعه. وحاسبة حجم اللوت تنفّذ ذلك انطلاقًا من الرصيد ونسبة المخاطرة ومسافة الوقف وعملة الحساب.

المثال 2: USD/JPY، حساب بـ $1,000، مخاطرة 2%

أزواج الين تحتاج خطوة إضافية.

• الرصيد $1,000 × 2% = $20 معرّضة للخطر
• USD/JPY عند 147.50، والوقف على بعد 40 نقطة
• اللوت القياسي 100,000 وحدة والنقطة 0.01، إذن 100,000 × 0.01 = 1,000 ين لكل نقطة — وبالتحويل عند 147.50 تصبح $6.78 لكل نقطة لكل لوت
• عدد اللوتات = 20 ÷ (40 × 6.78) = 20 ÷ 271.20 = 0.0737 → 0.07 لوت

تحقق: 0.07 × 40 × $6.78 = $19.00، أي داخل حد $20 بقليل.

وقيمة النقطة مهمة: المبلغ نفسه $20 والمسافة نفسها 40 نقطة تعطيان 0.05 لوت لو استخدمنا $10 الخاصة بـ EUR/USD بدل $6.78. وقيمة الين تتغير مع سعر الصرف، لذا احسبها لكل صفقة — وحاسبة قيمة النقطة تحوّل أي زوج وأي عملة حساب.

قرّب إلى أسفل دائمًا

0.0737 لوت ليس حجمًا يمكن تداوله: فالصفقات تتحرك بخطوات 0.01. والتقريب إلى أعلى يكسر القاعدة بهدوء — فـ 0.08 لوت في صفقة USD/JPY تلك تخاطر بـ $21.70، أي نحو 8% فوق الحد. ولن تلاحظ صفقة واحدة الفرق، لكن تكراره يحوّل قاعدة 2% إلى قاعدة 2.2%، وجدول التراجع أعلاه مبني على الرقم الذي كنت تظن أنك تستخدمه. قرّب إلى أسفل دائمًا.

عادات تحافظ على سلامة القاعدة

• حدّد النسبة مرة واحدة واكتبها. وتغييرها صفقة بصفقة مثل عدم وجودها.
• لا ترفعها أبدًا بعد الخسائر. فزيادة المخاطرة لاستعادة المال هي أضمن طريقة لخسارة الحساب.
• احسب الصفقات المترابطة كأنها واحدة. فمخاطرتان بنسبة 1% على زوجين شديدي الارتباط قد تتصرفان كصفقة واحدة أكبر.
• تعامل مع النسبة كسقف لا كهدف. فإذا لم يبرّر الإعداد وقفًا تستطيع تحمّله، فتجاوز الصفقة بدلًا من توسيع المخاطرة — وحاسبة حجم الصفقة تعرض المخاطرة بالمال إلى جانب العائد.

الخلاصة

• قاعدة نسبة المخاطرة تعني المخاطرة بنسبة ثابتة 1–2% من الحساب في كل صفقة، محسوبة من الرصيد وقتها.
• تتقلص الخسائر مع استمرار السلسلة: عشر خسائر بنسبة 1% تكلّف 9.6%، وبنسبة 2% تكلّف 18.3%.
• عشر خسائر بنسبة 5% تكلّف 40.1%، وبنسبة 10% تكلّف 65.1%؛ والتعافي يحتاج ربحًا بنسبة 67% أو 187%.
• عشر خسائر متتالية سلسلة باحتمال 1 من 1,024 لاستراتيجية كرمي العملة — وخلال 1,000 صفقة يكون الاحتمال نحو 4 من 10 لحدوثها مرة واحدة على الأقل.
• عدد اللوتات = (الرصيد × نسبة المخاطرة) ÷ (مسافة وقف الخسارة بالنقاط × قيمة النقطة لكل لوت قياسي)، مع التقريب إلى أسفل دائمًا.
• في حساب بـ $10,000 ومخاطرة 1%، يعطي وقف بـ 25 نقطة في EUR/USD حجمًا 0.40 لوت؛ وفي حساب بـ $1,000 ومخاطرة 2%، يعطي وقف بـ 40 نقطة في USD/JPY حجمًا 0.07 لوت.
• الوقف يأتي من الرسم البياني والحجم يتبعه — لا العكس أبدًا.

حاسبات YenPip أدوات تقديرية وليست نصيحة مالية. والتداول ينطوي على مخاطر خسارة، والنتائج الفعلية تختلف باختلاف شروط الوسيط مثل السبريد والعمولة والفوائد التبييتية.