رسک/ریوارڈ ریشو کی وضاحت

ہر ٹریڈ میں داخل ہونے سے پہلے دو نمبر جاننے کے قابل ہوتے ہیں: آپ کتنا کھونے کے لیے تیار ہیں، اور کتنا کمانے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ ان کا تعلق — رسک/ریوارڈ ریشو — طے کرتا ہے کہ صرف برابر رہنے کے لیے آپ کو کتنی بار درست ہونا ہے۔ یہاں حساب ہے، اور چارٹ سے اسٹاپ اور ہدف کیسے رکھیں۔

رسک/ریوارڈ ریشو کیا ناپتا ہے

رسک/ریوارڈ ریشو (R:R) آپ کی انٹری سے اسٹاپ لاس تک کے فاصلے کا موازنہ انٹری سے ہدف تک کے فاصلے سے کرتا ہے۔ لانگ پوزیشن کے لیے رسک انٹری مائنس اسٹاپ ہے، اور ریوارڈ ہدف مائنس انٹری۔

60 کمانے کے لیے 30 پپ رسک لیں تو ریشو 60:30 ہے، جو 1:2 لکھا جاتا ہے — ایک یونٹ رسک کے لیے دو یونٹ ریوارڈ۔ رسک پہلے، ریوارڈ بعد میں: 30 کمانے کے لیے 60 پپ رسک لینے والی ٹریڈ 1:0.5 ہے، جسے منافع بخش بنانا بہت مشکل ہے۔

ریشو امکان کے بارے میں کچھ نہیں بتاتا۔ یہ ٹریڈ کی شکل بیان کرتا ہے، یہ نہیں کہ وہ کام کرے گی یا نہیں۔

ریشو پپوں میں لکھے جاتے ہیں، مگر آپ جو کماتے یا کھوتے ہیں وہ پیسہ ہے، اور یہ پوزیشن سائز پر منحصر ہے۔ رسک/ریوارڈ کیلکولیٹر آپ کی انٹری، اسٹاپ اور ہدف سے دونوں طرف آپ کے اکاؤنٹ کی کرنسی میں بدل دیتا ہے۔

بریک ایون ون ریٹ

ریشو تصویر کا صرف آدھا حصہ ہے؛ دوسرا آدھا یہ ہے کہ ٹریڈ کتنی بار جیتتی ہے۔ برابر رہنے کے لیے اوسط جیت کو اوسط نقصان کا خرچ پورا کرنا ہوتا ہے:

ون ریٹ × ریوارڈ = (1 − ون ریٹ) × رسک

ون ریٹ کے لیے حل کرنے سے وہ نمبر ملتا ہے جو سب سے زیادہ اہم ہے:

بریک ایون ون ریٹ = 1 / (1 + R)، جہاں R ریوارڈ ÷ رسک ہے۔

رسک : ریوارڈ	R	بریک ایون ون ریٹ
1:1	1.0	50.0%
1:1.5	1.5	40.0%
1:2	2.0	33.3%
1:3	3.0	25.0%

جدول کو فرش سمجھیں، ہدف نہیں۔ 1:2 پر 33.3% سے اوپر کوئی بھی ون ریٹ بہت سی ٹریڈز پر آپ کو آگے رکھتا ہے؛ اس سے نیچے کچھ بھی نقصان ہے، چاہے انفرادی سیٹ اپ کتنے ہی اچھے لگے ہوں۔

اخراجات فرش کو اوپر دھکیلتے ہیں

فارمولا فرض کرتا ہے کہ آپ بالکل اپنے اسٹاپ کے فاصلے کے برابر کھوتے ہیں اور بالکل اپنے ہدف کے برابر کماتے ہیں۔ عملی طور پر آپ اسپریڈ اور کوئی بھی کمیشن بھی ادا کرتے ہیں، اور آپ کا فل اسٹاپ سے ذرا آگے جا سکتا ہے — اس لیے اصل بریک ایون ون ریٹ جدول سے کچھ اوپر ہوتا ہے، سب سے زیادہ نمایاں طور پر 1:1 پر۔

زیادہ R:R خود بخود بہتر کیوں نہیں

بہت سے ٹریڈرز “کم از کم 1:3 کا ہدف رکھیں” سن کر اپنے اہداف مزید دور کر دیتے ہیں۔ R میں ہر قدم اوپر جانا واقعی مطلوبہ ون ریٹ کم کرتا ہے — مگر یہ وہ ون ریٹ بھی کم کرتا ہے جو آپ حقیقت میں حاصل کر سکتے ہیں۔ دوگنا دور ہدف دوگنا بار نہیں لگتا؛ وہ کم بار لگتا ہے۔

دو جال عام ہیں۔ ریشو اچھا دکھانے کے لیے اسٹاپ سکڑانا اسے مارکیٹ کے عام شور کے اندر لے آتا ہے، جہاں عام حرکت ٹریڈ بند کر دیتی ہے۔ اور ریشو کوئی وعدہ نہیں: ہدف کا لگنا یقینی نہیں، اور سلپیج آپ کے باہر آنے تک 1:3 کو کچھ چھوٹا بنا سکتا ہے۔

اس لیے کارآمد سوال یہ نہیں کہ “میں کون سا ریشو کہہ سکتا ہوں؟” بلکہ یہ ہے کہ “یہ سیٹ اپ کون سی ون ریٹ پیدا کرتا ہے، اور کیا وہ بریک ایون لائن سے اوپر ہے؟” رسک کی اکائیوں میں:

ایکسپیکٹینسی = (ون ریٹ × R) − (1 − ون ریٹ)

1:1 نظام جو 60% بار جیتتا ہے، فی ٹریڈ +0.20 دیتا ہے؛ 1:3 نظام جو صرف 20% جیتتا ہے، −0.20 دیتا ہے۔ زیادہ ریشو ہار گیا۔

حل شدہ مثال: $10,000 اکاؤنٹ پر EUR/USD

فرض کریں آپ $10,000 ٹریڈ کرتے ہیں اور فی ٹریڈ 1% رسک لیتے ہیں — $100۔

EUR/USD رینج میں رہا ہے اور تازہ سوئنگ لو 1.0820 پر ہے۔ آپ کی انٹری 1.0850 ہے، اس لیے اسٹاپ اسی سوئنگ کے ذرا نیچے جاتا ہے: 30 پپ رسک۔ اگلی ریزسٹنس 1.0910 ہے، اس لیے ہدف وہاں جاتا ہے — 60 پپ ریوارڈ۔ ریشو 1:2 ہے۔

سائز رسک سے رکھیں، کسی ایسے لاٹ سائز سے نہیں جو آپ کو پسند ہو:

• رسک پیسوں میں: $100
• اسٹاپ کا فاصلہ: 30 پپ
• فی پپ رسک: $100 ÷ 30 = $3.33
• EUR/USD پر اسٹینڈرڈ لاٹ $10 فی پپ ہے، اس لیے پوزیشن $3.33 ÷ $10 = 0.33 لاٹ ہے (تقریباً 33,000 یونٹس)

ہدف پر ریوارڈ: 60 پپ × $3.33 = $200، رسک سے دوگنا۔

1:2 پر بریک ایون ون ریٹ 33.3% ہے۔ 40% بار جیتنے سے ایکسپیکٹینسی (0.40 × $200) − (0.60 × $100) = +$20 فی ٹریڈ۔ 30% جیتنے سے −$10 — ریشو اسے نہ بچا سکا۔

پوزیشن سائز کیلکولیٹر آپ کے بیلنس کے لیے کسی بھی اسٹاپ فاصلے کو لاٹ سائز میں بدل دیتا ہے۔

حل شدہ مثال: $1,000 اکاؤنٹ پر گولڈ

اب چھوٹا اکاؤنٹ: $1,000، 2% رسک — $20 فی ٹریڈ۔

گولڈ (XAU/USD) ڈالر فی اونس میں لکھا جاتا ہے اور ایک اسٹینڈرڈ لاٹ 100 اونس ہے، اس لیے $1.00 کی حرکت فی لاٹ $100 کی ہوتی ہے — 0.01 فی پپ پر، $1 فی پپ فی لاٹ۔

قیمت 2,650.00 پر ہے اور سپورٹ 2,645.00 پر، اس لیے اسٹاپ اس کے نیچے جاتا ہے: $5.00، یا 500 پپ۔ 1:3 کے لیے ہدف 2,665.00 پر $15.00 دور ہے (1,500 پپ)۔

• رسک پیسوں میں: $20
• اسٹاپ کا فاصلہ: 500 پپ
• فی پپ رسک: $20 ÷ 500 = $0.04
• پپ ویلیو $1 فی پپ فی لاٹ ہے، اس لیے پوزیشن 0.04 لاٹ ہے (4 اونس)

ہدف پر ریوارڈ: 1,500 پپ × $0.04 = $60، رسک سے تین گنا۔

1:3 پر بریک ایون 25% ہے۔ 30% ون ریٹ سے (0.30 × $60) − (0.70 × $20) = +$4 فی ٹریڈ۔ برتری پتلی ہے، جو اس سائز پر معمول ہے: ریشو ٹریڈ کو گنجائش دیتا ہے، کمائی ون ریٹ کرتا ہے۔

ین والے پیئرز پر ایک نوٹ

USD/JPY اسی طرح کام کرتا ہے، سوائے اس کے کہ پپ ویلیو ڈالر میں مقرر نہیں: ایک اسٹینڈرڈ لاٹ 1,000 ین فی پپ ہے، جو 147.50 کے ریٹ پر تقریباً $6.78 ہے۔ چونکہ یہ EUR/USD لاٹ کے $10 فی پپ سے کم ہے، $20 رسک اور 30 پپ اسٹاپ کے لیے پوزیشن بڑھ کر تقریباً 0.10 لاٹ ہو جاتی ہے — بمقابلہ EUR/USD پر تقریباً 0.07 لاٹ۔ پہلے اپنے اکاؤنٹ کی کرنسی میں تبدیل کریں — پپ ویلیو کیلکولیٹر یہ کر دیتا ہے۔

مارکیٹ اسٹرکچر سے اسٹاپ اور ہدف رکھنا

دونوں مثالوں نے اسٹاپ اور ہدف چارٹ کی سطحوں سے چنے، پھر ان سے ریشو پڑھا۔ یہ ترتیب اہم ہے: پہلے 1:3 چن کر ایسا اسٹاپ ڈھونڈنا جو حساب درست کر دے، اسی طرح اسٹاپ غلط جگہ پر پہنچتے ہیں۔

1. پہلے اسٹاپ ڈھونڈیں — اس سوئنگ لو یا ہائی کے پرے جو خیال کو غلط ثابت کرے، اسپریڈ اور شور کے لیے تھوڑا بفر رکھ کر۔
2. رسک ناپیں انٹری سے اس اسٹاپ تک پپوں میں۔
3. ہدف ڈھونڈیں اگلی حقیقی سطح پر — کوئی پچھلی ہائی یا لو، رینج کی حد، کوئی گول نمبر — اور ریوارڈ ناپیں۔
4. ریشو دیکھیں۔ تقریباً 1:1.5 سے نیچے ٹریڈ لینے کے قابل نہیں ہو سکتی؛ اس سے اوپر سطح کو فیصلہ کرنے دیں۔
5. پوزیشن کا سائز ایسا رکھیں کہ اسٹاپ آپ کی طے کردہ رسک رقم کا خرچ ہو۔

اس طرح نکالا گیا ریشو ایماندار ہوتا ہے، کیونکہ یہ وہیں سے آتا ہے جہاں قیمت واقعی مڑی۔

اہم نکات

• رسک/ریوارڈ ریشو آپ کے اسٹاپ تک کے فاصلے کا موازنہ ہدف تک کے فاصلے سے کرتا ہے، رسک پہلے لکھا جاتا ہے — 1:2 مطلب ایک رسک لے کر دو کمانا۔
• بریک ایون ون ریٹ 1 / (1 + R) ہے: 1:1 پر 50%، 1:1.5 پر 40%، 1:2 پر 33.3%، 1:3 پر 25%۔
• زیادہ ریشو مطلوبہ ون ریٹ کم کرتا ہے — اور وہ ون ریٹ بھی جو آپ حقیقت میں حاصل کر سکتے ہیں۔ ایکسپیکٹینسی، (ون ریٹ × R) − (1 − ون ریٹ)، فیصلہ کرتی ہے کہ نظام پیسے بناتا ہے یا نہیں۔
• اسپریڈ اور کمیشن اصل بریک ایون ون ریٹ کو فارمولے سے اوپر دھکیلتے ہیں۔
• اسٹاپ وہاں رکھیں جہاں خیال غلط ثابت ہوتا ہے اور ہدف کسی حقیقی سطح پر، پھر ان فاصلوں سے ریشو پڑھیں۔ پوزیشن سائز اسٹاپ اور اس رقم سے نکلتا ہے جو آپ رسک کریں گے۔

YenPip کیلکولیٹرز تخمینے کے اوزار ہیں، مالی مشورہ نہیں۔ ٹریڈنگ میں نقصان کا رسک ہے، اور اصل نتائج بروکر کے حالات جیسے اسپریڈ، کمیشن اور سواپ کے مطابق مختلف ہوتے ہیں۔